總結常見的POS 機套現現象

日期:2018-05-31 17:28 / 人氣: / 來源:未知

        在關于POS機的新聞當中,我們會看到各種各樣關于POS機套現的違法行為。今天,一直致力于為各行業商戶提供全面支付解決方案的點佰趣為大家盤點了日常POS機套現的各種現象,希望大家小心防范。
  1.利用時間差進行犯罪
  不法分子利用POS機、銀聯與銀行系統信息傳遞的幾分鐘時間差,進行套現。一般與卡主合謀,由銀行卡主持現金到銀行柜臺存入銀行卡,與此同時嫌疑人在其他地方用POS機刷卡將錢轉出。而后在銀行柜臺的卡主以填錯賬號等由而拒絕簽名,將錢取回或存入其他賬號。而POS機的刷卡交易信息,通常要延遲一兩分鐘之后才能從銀聯系統反饋到銀行,因此一般不易被銀行察覺。
  2.制作偽卡進行套現
  所謂的信用卡“偽卡”指的是不法分子通過其技術手段復制原卡信息,制造出違法刷卡套現的卡。當消費者在改裝過的POS機或者有記憶儲存設備的讀卡機刷一下后,犯罪團伙將個人數字信息記錄下來,用白卡貼上磁條,輸入側錄的代碼,打印防偽標簽,這樣就做出了一張與發卡銀行所發的信用卡相同的假卡。持假卡消費的人,通常在被發現或被停卡之前,會連續大量刷卡消費,直到刷爆為止。一般偽卡主要會存在卡片信息與小票信息不一致或者卡號前四位和微型數字不一樣、信用卡過期等問題。點佰趣在這里建議大家將磁條卡換成芯片卡。因為相對于磁條卡來說,芯片卡信息是動態的,安全性比較有保障。
  3.二清機手續費套現
  “二清機”一般費率較高,但是在安裝時一般不會收取機器費用或者以非常低廉的價格為客戶安裝,商戶一定要格外小心。很多時候詐騙者提高POS機刷卡費率,并按照套現金額的0.8%至2%收取手續費,扣除向銀行繳納的刷卡扣率,從中非法牟利。所以,大家購買POS機應該選擇像點佰趣這樣具有支付業務牌照的第三方支付公司,才會保證自己買到正規的一清機。

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